Interactive Brokers (IB) 口座開設 1
世界分散投資のために、Interactive Brokers (IB) の口座開設手続きをとりました。
ttp://www.multicharts.jp/ib/index.php
のサイトが口座開設に非常に役に立ちますので、開設を検討されている方はご覧ください。
ただ、入力の順序、口座開設に必要な最低金額が変わってきているようです。
以下、くまが開設したときの内容を記載させていただきますので、ご参考にしてください。
注意事項として、これから具体的なＩＢへの口座開設手順を示しますが、くまがＩＢへの口座開設・投資を勧誘しているわけではありません。当然投資にはリスクを伴いますのでご自身の判断の下に行ってください。また時間の経過に伴い、手続きは変更される可能性もあります。個々人の状況・希望する取引によっても手続きは異なると思われます。また記事に間違いがある可能性も十分にあります。この記事により、手続き、投資、そのほかで、何らかの損害が生じたとしても、くま（このサイトの管理者）は責任を負うことはできません。この注意事項につきましては、この後のＩＢの記事についても、また、このサイト全般の内容についても同様です。
Email Address: メールアドレス
Re-enter for Confirmation: メールアドレスの確認
Five-letter username prefix: 5文字のユーザネーム （自動的に末尾に3桁の数字が追加されます）
Password: パスワード（6～8文字、1つ以上の数字を含む）
Confirm Password: パスワードの確認
Country of legal residence/formation: 国籍
Your username is:
Your password is: ********
Your account number is:
（ユーザネーム、パスワード、口座番号が表示されますので、プリントまたはメモしておきましょう。）
Enter Confirmation Number sent to you via email: メールで送られた5桁暗証番号
Customer Type: Individual
Base Currency: Japanese Yen JPY（基準通貨）
（日本円にしないと初回の入金時に外貨で振り込むことになります。後で変更可能とのことですが、変更する必要もなさそうです。）
How did you hear about us: Article (e.g. print or internet)（どこでIBを知りました？→インターネット）
Who assisted you in opening your account: Self Directed, I opened my account by myself（誰が口座開設を手伝いましたか？→自分自身でやった）
Date of Birth of Account Holder: 誕生日、Year: 生年
Investment Objectives and Intended Purpose of Trading
（投資目的です。Growthだけにしたら、Forexができないと。この証券会社では外国株、債券を買いたい場合、Forexで両替を行います。そのためこれらの取引にForexは必須です。ForexをやるにはHedging、または、Speculationにもチェックします。）
Growth（中長期投資）、Speculation（投機）、Hedging（ヘッジ）
Investment Experience（投資経験）
Stocks（株式）、Bonds（債券）、Options（オプション）、Futures（先物）、Forex（FX）
それぞれに、Years Trading（経験年数）、Trades Per Year（年間の取引回数）、Knowledge Level（知識の程度）（Extensive（詳しい）、Good（良好）、Limited（限定的）から選択）。
（Forexの経験年数が2年以上でないと、Forexの取引ができないようです。レバレッジかけるつもりはなく、ただの両替に使うつもりなんですけどね・・・）
Financial Information（財務状況）
（円単位で選びますが、ドルで階層分けされているようです。あまり少ないと口座開設できないらしいです。）
Net Worth（総資産）
Liquid Net Worth（流動資産）
Annual Net Income（年収）
Account Type（口座の種類）: Reg T Margin（マージン）
（Cash（現金）での取引を考えているのですが、基準通貨以外の株、債券を取引したり、Forexの取引を行ったりするにはマージンアカウント（日本でいう信用口座みたいなもの）が必要とのことです。仕方なくマージンを選びますが、気づかないうちにレバレッジがかかっていないように注意が必要ですね。Portfolio marginはよりレバレッジをかけるマージンアカウントなので、くまの使用目的では不要です。）
Trading Permissions（トレードする商品）
Countryは、Globa(Forex)、Australia、Belgium、Canada、France、Germany、Hong Kong、Italy、Japan、Korea、Singapore、Spain、Sweden、Switzerland、The Netherlands、United Kingdom、United States、United States(Floor Based Exchanges)の取引所の商品を扱っています。個々の国にチェックを入れるとその国の商品を全部取引できます。
商品の種類は、Stocks（株式）、Bonds（債券）、Warrants（ワラント）、Options (Stock & Index)（株式・指数オプション）、Futures（先物）、Futures Options（先物オプション）、Single Stock Futures（個別株先物）、FOREX (Foreign Exchange)（FX-為替）を扱っています。商品にチェックを入れるとその商品について取り扱いのある国すべてで取引できます。
もちろん個々に選ぶことも可能です。
ただし、投資経験や、投資目的、口座の種類によっては選べない項目も存在します。
マーケットデータの購読について、プロの投資家を定義する項目が示されそれに該当しないノンプロかどうか？
According to the definition above, are you a Non-professional Subscriber?
Yes
PERMITTED USE（マーケットデータの利用は私的利用の範囲）
I agree
CHANGE IN NON-PROFESSIONAL STATUS（ノンプロでなくなった場合申告すること）
I agree
Account Configuration/Non-Professional Market Data Subscriptions（マーケットデータ）
IB FOREX (IDEAL PRO)
IB FX
の2つはFree（無料）で最初から選択されています。
US Securities and Commodities Bundle Non-professional - Level I
Includes all Stock, Options, Futures and Bond markets
月額手数料が$30ドル以上なら無料ですが、それに満たないと$10ドル取られます。中長期の投資を考えているので、マーケットデータは購読しませんでした（それでも取引はできるそうです）。
Sydney Futures Exchange
Hong Kong Futures Exchange
Korean Markets
Singapore
の4つは無料でマーケットデータを購読できるのですが、現在これらの市場に投資する予定がないこと、また、急に有料化されていつの間にか手数料をとられても嫌なので選択しませんでした。
U.S. and Canadian Stocks (ETFs) Pricing Designation: Unbundled
アメリカ株、カナダ株（ETFも）の取引手数料について、IBではBundled、Unbundledの2種類が選べます。
Unbundledの場合、IBへの手数料が割安な代わりに、取引所、スペシャリストおよび規制当局から課される料金を取られます。Bundledは全部込みです（わかりやすいです）。日本ではJASDAQ代金を取られる証券会社もありますが、基本的にはBundledですね。
どちらがお得なのでしょうか？
http://max999.cocolog-nifty.com/blog/2007/04/interactive_bro_2342.html
http://komazawapark.blog99.fc2.com/blog-entry-12.html
の方々のブログを参考にすると、Unbundledの方が安いそうです。
Unbundledの計算は容易ではなさそうです。NYSEやAMEXのETFだと、それぞれ、5,100株、2,400株を超える注文にならず、特殊注文やキャンセルをしなければUnbundledの方がたしかに安そうです。また、Bundledの場合、最低手数料が$1（200株分）ですから、Unbundledで$0.005/株よりも高かったとしても、より少量の注文なら逆転する可能性があります。ETFは$50ぐらいのものが多く、$50を200株なら$10,000にもなりますので、より少量の取引が多いと思います。
もっとも、月間手数料が$10に満たなければ、月間口座維持手数料で$10とられるわけですから、どちらにしてもあまり差がないかもしれません。
Futures Pricing Designation: Bundled
先物は取引するつもりがなかったので、あまり考えず、単純なBundledにとりあえずしておきました。
その後、入力内容を確認する画面が出てきます。
かなり長くなりましたので、続きは次の記事に。